重點摘要
股票健診
本益比河流圖
灰白色粗線是實際股價;背景色帶是「用當時近四季 EPS × 歷史本益比分位」換算出來的參考價位,股價落在色帶中的位置,就是目前估值相對自己歷史區間偏便宜還是偏貴。固定用「月」為單位,才看得出河流的樣子
本淨比河流圖
灰白色粗線是實際股價;背景色帶是「用當時每股淨值 × 歷史股價淨值比分位」換算出來的參考價位,股價落在色帶中的位置,就是淨值評價相對自己歷史區間偏便宜還是偏貴。跟「本益比河流圖」共用同一份月資料、同一組起訖年份設定
殖利率河流圖
灰白色粗線是實際股價;背景色帶是「用當時近12個月每股現金股利換算出來的參考價位」,跟本益比/本淨比方向相反——殖利率愈高代表用愈低的股價就能換到一樣的股利,所以色帶最底層(最便宜)對應的其實是殖利率分位數字最大的那一層。跟「本益比河流圖」共用同一份月資料、同一組起訖年份設定
綜合損益表 · 歷季趨勢
金額單位:萬元(新台幣);標示「(元)」的項目(如每股盈餘)金額太小換算成萬會失真,維持原始單位
表格顯示:
百分比=佔當期營業收入比例
簡明=只列大分類,子項金額已併入
資產負債表 · 歷季趨勢
金額單位:萬元(新台幣);標示「(元)」的項目(如每股淨值)維持原始單位
表格顯示:
百分比=佔當期資產總計比例
簡明=只列大分類,子項金額已併入
現金流量表 · 歷季趨勢
金額單位:萬元(新台幣)
表格顯示:
百分比=佔當期營業收入比例
簡明=只列大分類,子項金額已併入
權益變動表
財務四大報表裡,前三張(損益/資產負債/現金流量)之外的第四張——揭露股本、資本公積、保留盈餘、其他綜合損益、庫藏股等權益組成科目「這一期各自怎麼變動」的明細(例如淨利/現金股利/庫藏股買回分別讓哪個科目增加或減少多少)。金額單位:萬元(新台幣),跟財報三表一致。每期各自一張完整明細表,不同期別揭露的科目/變動類型可能不完全一樣(沒有發生的變動類型該公司當期就不會列出來),不會硬湊成同一組欄位。
財務結構
短期(一年內)到期的債務手上隨時能動用的資產夠不夠應付、長期財務結構穩不穩健、負債佔比高不高、賺的錢夠不夠付利息——原本是流動性分析/償債能力分析/槓桿分析三個獨立分頁,分頁太多所以合併成一個;點指標名稱旁的「?」看計算方式跟怎麼解讀。
營運效率分析
同樣的資產/存貨/應收帳款/應付帳款,一年能翻轉出幾次生意——單位是「次」或「天」,不是「%」。週轉率的分母改用「期初期末平均值」,不是單純的當期期末餘額;點指標名稱旁的「?」看計算方式跟怎麼解讀。
獲利能力分析
從損益表算出來的比率,看這家公司做生意賺不賺錢、賺得好不好,最後附上杜邦分析的權益乘數;點指標名稱旁的「?」看計算方式跟怎麼解讀。
成長性分析
跟去年同期比較,公司現在是變好還是變差;點指標名稱旁的「?」看計算方式跟怎麼解讀。
市場價值分析
跟「現在股價」「已發行股數」有關的估值指標,要等旁邊的股價查詢完成才會補上數字,之前會先顯示「—」。本益比/股價淨值比/殖利率在「本益比河流圖」分頁、PEG/每股淨值在「大師指標」分頁,這裡不重複列(原本「其他重要指標」是獨立分頁,分頁太多所以合併進來)。
現金流量分析
帳上獲利是不是真的變成現金、現金夠不夠應付負債;點指標名稱旁的「?」看計算方式跟怎麼解讀。
月營收
「最新月營收」是官方即時查的目前最新一期(不支援查任意歷史月份),「歷年月營收」是另外自動下載+解析 TWSE 官方月報產生的靜態歷史資料(只涵蓋上市股票、不會自動更新,詳見表格下方說明)——都不是可以自由選期間查詢的資料,所以沒有時間區間可以選。
最新月營收
歷年月營收
配息
「最新股利公告」跟「歷年配息」是兩份不同來源的資料:前者是官方目前最新一筆公告(同樣不支援查歷史),後者是另外手動匯入的歷史除權息紀錄(只涵蓋上市股票、不會自動更新,詳見表格下方說明)——都不是可以自由選期間查詢的資料,所以沒有時間區間可以選。
最新股利公告
歷年配息
股票健診
用既有財務指標做規則式評分(定存股/成長股/便宜股/體質股/地雷股),每一項條件都附上實際數字跟門檻,不是只給一個分數——門檻是參考常見篩選標準訂的,不是回測驗證過的最佳值,僅供參考,不是投資建議。地雷股健診是用財報比率做的體質面風險提示,不是證交所官方的警示股/處置股名單(我們沒有那份資料);籌碼健診需要分點籌碼資料,我們還沒有,這次先不做。
大師指標 · 價值投資檢核
參考幾位價值投資大師常用的檢核方式,用同一份財報資料換算——這些是簡化過的經驗法則,不是精確的科學公式,也不是投資建議,細節取捨見下方各項說明。